자금세탁 및 테러자금공여 방지를 위한 기본방침

최근 국제적으로 자금세탁 및 테러자금공여(이하 「자금세탁・테러자금공여」) 방지에 대한 규제강화가 진전되고 있는 가운데, SBI FinTech Solutions 그룹(이하 「당사 그룹」)에서도 관련 문제를 경영상의 가장 중요한 과제 중 하나로 설정하여 관계법령 등을 준수하고 국제 정세나 리스크의 변화 등에 기동성 있게 대응하여 신뢰를 유지할 수 있도록 실효성 있는 관리 태세 확립을 기본방침으로 하고 있습니다.
이에 따라 당사는 아래와 같이 당사 그룹 공통의 기본방침을 제정하여 본 기본방침에 근거한 태세의 정비·유지·개선을 위해 노력하겠습니다. 또한, 당사 그룹 각사 각각의 업종에 따라 정해진 기본방침에 근거한 태세 정비와 함께 정기적인 모니터링을 통해서 지속적으로 태세 개선에 힘쓰고, 개선이 필요한 경우에는 그에 대한 대응을 촉구하는 등 그룹 전체 차원에서 자금세탁·테러자금공여 방지에 대응하겠습니다.

1. 자금세탁・테러자금공여 방지 태세의 정비
   당사 그룹은 당사가 제공하는 상품・서비스가 자금세탁・테러자금공여에 이용되는 것을 방지하기 위해 태세 정비 및 유지에 노력하겠습니다.
2. 경영의 관여
   당사 그룹의 경영진은 자금세탁・테러자금공여 대책을 경엉전략면에서 중요한 과제로 인식하고 이 문제에 대해 주체적이고 적극적으로 대응하겠습니다.
3. 자금세탁・테러자금공여 관련 리스크의 특정, 평가, 저감
   당사 그룹은 위험 기반 접근법(Risk-Based Approach)에 입각하여 제공하는 상품・서비스, 거래형태, 거래와 관련된 국가・지역, 고객 속성 등의 리스크를 검증하고 자금세탁・테러자금공여 리스크를 특정하는 동시에 특정된 리스크가 당사에 미칠 영향을 평가하고 그 결과에 기반하여 리스크 저감을 위한 적절한 조치를 강구하겠습니다.
4. 고객 실사(due diligence)
   당사 그룹은 관계법령 등에 근거한 본인확인 등의 절차를 실시하고 고객 수용 거부에 대한 판정 및 적절한 고객관리를 실시하여 제재 대상자 및 반사회적 세력을 포함한 부적절한 고객과의 거래 관계를 배제하는데 힘쓰겠습니다.
5. 의심 거래에 대한 모니터링과 신고
   당사 그룹은 의심 거래를 검지하기 위해 적절한 거래 모니터링을 실시합니다. 의심 거래를 검지 시에는 관계감독기관에 신고를 실시합니다.
6. 환거래 계약처의 관리
   당사 그룹에서 해외송금사업을 영위하는 자회사는 환거래 계약처의 정보수집 및 평가를 적절히 실시하고 필요에 따라 환거래 계약처의 리스크에 따른 적절한 대응책을 실시합니다.
7. 서류・기록 등의 보존
   당사 그룹은 자금세탁・테러자금공여 대책에 관한 서류・기록 등을 관계법령에 근거하여 적절하게 보존합니다.
8. IT시스템의 활용과 데이터 관리
   당사 그룹은 자금세탁・테러자금공여 대책의 고도화 및 효율화의 관점에서 IT시스템 및 FinTech 활용하며 적절한 데이터 관리를 위해 힘쓰겠습니다.
9. 지속적인 개선
   당사 그룹은 자금세탁・테러자금공여 대책을 위한 태세에 대해 정기적인 검증 및 내부감사를 실시하고 지속적인 태세 개선을 위해 노력하겠습니다. 또한, 향후에도 당사 그룹이 자금세탁・테러자금공여에 이용되는 일이 없도록 관리태세 강화를 도모하겠습니다.
10. 임직원의 연수
    당사 그룹은 자금세탁・테러자금공여 대책에 관련된 부서의 임직원이 그 역할에 따른 전문성・적합성 등을 갖추도록 연수 등을 통해 지식・이해를 높여가는데 힘쓰겠습니다.