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マネー・ローンダリング及びテロ資金供与防止のための基本方針
近年、マネー・ローンダリングやテロ資金供与（以下「マネロン・テロ資金供与」という。）の防止については、国際的な規制強化が進められておりますが、SBI FinTech Solutionsグループ（以下「当社グループ」という。）においても、かかる問題を経営上の最重要課題の一つと位置づけ、関係法令等を遵守し、国際情勢やリスクの変化等に機動的に対応し信頼を維持すべく、実効性のある管理態勢を確立することを基本方針としております。
そこで当社は、以下のとおり当社グループ共通の基本方針を制定し、本基本方針に基づいた態勢の整備・維持・改善に努めてまいります。また、当社グループ各社にそれぞれの業種に応じて定める基本方針に基づいた態勢を整備させるとともに、定期的なモニタリングを通じ、継続的な態勢の改善に努めさせ、改善が必要な場合はその対応を促す等、グループ全体としてマネロン・テロ資金供与の防止に取り組んでまいります。
- マネロン・テロ資金供与防止態勢の整備
当社グループは、提供する商品・サービスがマネロン・テロ資金供与に利用されることを防止するため、態勢の整備と維持に努めます。 - 経営の関与
当社グループの経営陣は、マネロン・テロ資金供与対策を経営戦略面における重要な課題と位置づけ、この問題に主体的かつ積極的に取り組みます。 - マネロン・テロ資金供与に係るリスクの特定、評価、低減
当社グループは、リスクベース・アプローチに基づき、提供する商品・サービスや、取引形態、取引に係る国・地域、顧客の属性等のリスクを検証し、マネロン・テロ資金供与リスクを特定するとともに、特定されたリスクの当社グループへの影響度の評価を行い、その結果に基づき、リスクを低減させる適切な措置を講じます。 - 顧客デュー・デリジェンス
当社グループは、関係法令等に基づいた本人確認等の手続きを実施し、顧客受入可否の判定や適切な顧客管理を行うことで、制裁対象者や反社会的勢力を含む不適切な顧客との取引関係の排除に努めます。 - 疑わしい取引のモニタリングと届出
当社グループは、疑わしい取引を検知するために適切な取引モニタリングを実施します。疑わしい取引を検知したときは、関係監督機関への届出を行います。 - コルレス契約先の管理
当社グループで海外送金事業を行う子会社は、コルレス契約先の情報収集及び評価を適切に行い、必要に応じてコルレス契約先のリスクに応じた適切な対応策を実施します。 - 書類・記録等の保存
当社グループは、マネロン・テロ資金供与対策に関する書類・記録等を関係法令等に基づき適切に保存します。 - ITシステムの活用とデータ管理
当社グループは、マネロン・テロ資金供与対策の高度化や効率化の観点から、ITシステムやFinTechの活用に取り組むとともに、適切なデータ管理に努めます。 - 継続的な改善
当社グループは、マネロン・テロ資金供与対策のための態勢について、定期的に検証及び内部監査を行い、継続的な態勢の改善に努めます。また、将来にわたり当社グループがマネロン・テロ資金供与に利用されることのないよう、管理態勢の強化を図ります。 - 役職員の研修
当社グループは、マネロン・テロ資金供与対策に関わる部署の役職員がその役割に応じた専門性・適合性等を有するよう、研修等を通じて知識・理解を深めることに努めます。